Ertragreich, kostengünstig, transparent und komfortabel.
Attraktive Renditechancen mit internationalen Nebenwerten.
Fondsbeschreibung
Der RIV Aktieninvest Global legt als international anlegender Aktienfonds seinen Schwerpunkt auf Anlagen in mittlere und kleinere Unternehmen. Aktien solcher Unternehmen haben in der Vergangenheit langfristig höhere Renditen erwirtschaftet als Aktien größerer Unternehmen, jedoch bei gleichzeitig größeren Schwankungen.
Langfristiges Anlageziel des RIV Aktieninvest Global ist mindestens der Kaufkrafterhalt des angelegten Kapitals. Angestrebt wird ein Anlageergebnis, welches im Jahresdurchschnitt mindestens 2 % über der durchschnittlichen Inflationsrate liegt. Geeignet ist der RIV Aktieninvest Global daher für langfristig orientierte Kapitalanleger, die mit den für Aktienmärkte typischen Kursschwankungen leben können. Als kurzfristige Geldanlage ist der Fonds nicht geeignet.
Der Aktienanteil beträgt zwischen 51 % und 100 % des Fondsvermögens, in der Regel aber über 75 %. Dabei erwirbt der Fonds ausschließlich börsengängige Wertpapiere mit hinreichend großen Handelsvolumen, welches gerade bei kleineren Werten besonders wichtig ist. Als kleinerer Fonds kann der RIV Aktieninvest Global auch solche Chancen optimal nutzen. Denn große Fonds beeinflussen mit Orders in kleineren Nebenwerten den Kurs zur jeweils ungünstigen Seite, brauchen lange zum Auf- oder Abbau von Positionen oder können eine der Fondsgröße angemessenen Position erst gar nicht aufbauen. Spekulative Anlageinstrumente mit schwer kalkulierbaren Risiken wie Zertifikate oder hochverzinsliche Schrottanleihen mit hohem Ausfallrisiko kommen als Anlagen nicht in Betracht. Derivate sind als Anlage ausgeschlossen. Wertpapierleihgeschäfte sind nicht zulässig. Diese stellen einen Tausch von Sachwerten in Forderungen dar, können zu Leerverkäufen gegen die Interessen der Fondsanleger genutzt werden und belasten zudem das Fondsvermögen mit zusätzlichen Kontrahentenrisiken.
Die Minderung der Anlagerisiken im Fondsvermögen erfolgt durch eine breite und internationale Streuung der Wertpapiere nach Emittenten, Branchen, Ländern und Währungen. Nur so können Anlagerisiken ohne Ertragseinbußen reduziert werden. Das Fondsmanagement verzichtet auf alle Versuche die Anlagerisiken durch Market Timing oder Kurssicherungsgeschäfte zu mindern.
Ausgabepreis179,3 EUR |
Nettoinventarwert179,3 EUR |
Rückgabepreis178,4 EUR |
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Bewertung für den 04.06.2020 |
Ausgabepreis179,3 EUR |
Nettoinventarwert179,3 EUR |
Rückgabepreis178,4 EUR |
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Bewertung für den 04.06.2020 |
Fondsbeschreibung
Als international anlegender Mischfonds mit Schwerpunkt auf Aktienanlagen, führt der RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds die langjährig erfolgreiche Anlagepolitik unserer individuellen Vermögensverwaltung im Mantel eines für jeden erwerbbaren Publikumsfonds fort.
Langfristiges Anlageziel des RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds ist mindestens der Kaufkrafterhalt des angelegten Kapitals. Angestrebt wird ein Anlageergebnis, welches im Jahresdurchschnitt mindestens 2 % über der durchschnittlichen Inflationsrate liegt. Geeignet ist der RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds daher für langfristig orientierte Kapitalanleger, die mit den für Aktienmärkte typischen Kursschwankungen leben können. Als kurzfristige Geldanlage ist der Fonds nicht geeignet.
Eine aktive Anlagepolitik mit Schwerpunkt auf Aktienanlagen soll das Anlageziel realisieren. Der Aktienanteil beträgt zwischen 51% und 100% des Fondsvermögens. Dabei erwirbt der Fonds ausschließlich börsengängige Wertpapiere mit hinreichend großen Handelsvolumen. Spekulative Anlageinstrumente mit schwer kalkulierbaren Risiken wie Zertifikate oder hochverzinsliche Schrottanleihen mit hohem Ausfallrisiko kommen als Anlagen nicht in Betracht. Derivate sind als Anlage ausgeschlossen. Wertpapierleihgeschäfte sind nicht zulässig. Diese stellen einen Tausch von Sachwerten in Forderungen dar, können zu Leerverkäufen gegen die Interessen der Fondsanleger genutzt werden und belasten zudem das Fondsvermögen mit zusätzlichen Kontrahentenrisiken.
Die Minderung der Anlagerisiken im Fondsvermögen erfolgt durch eine breite und internationale Streuung der Wertpapiere nach Emittenten, Branchen, Ländern und Währungen. Nur so können Anlagerisiken ohne Ertragseinbußen reduziert werden. Das Fondsmanagement verzichtet auf alle Versuche die Anlagerisiken durch Market Timing oder Kurssicherungsgeschäfte zu mindern.
Stand: 04.06.2020
Anmerkungen:
- Historische Wertentwicklungen und Kennzahlen lassen Rückschlüsse auf eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft nur eingeschränkt zu.
- Die Darstellung des Charts erfolgt mit logarithmischer Skala.
- Berechnungen der Wertentwicklung beinhalten sämtliche Kosten und erfolgen nach BVI-Methode.
Stand: 31/05/2020
Stammdaten
| Wertpapierkennnummer (WKN) | A0YFQ7 |
| International Securities Identification Number (ISIN) | DE000A0YFQ76 |
| Fondsname | RIV Aktieninvest Global |
| Kapitalverwaltungsgesellschaft | R.I. Vermögensbetreuung AG |
| Domizilierung | Deutschland |
| Auflagedatum | 28. Dezember 2009 |
| Kategorie | International anlegender Aktienfonds mit Schwerpunkt auf Nebenwerte |
| Währung | Euro |
| Ertragsverwendung | thesaurierend |
| Steuerliche Freistellungsquote | 30 % (Privatanleger) |
| Volumen | 40.04 Mio. EUR (Stand: 04.06.2020) |
| Verwahrstelle | Hauck & Aufhäuser Privatbankiers AG |
| Zahlstelle | Hauck & Aufhäuser Privatbankiers AG |
| Geschäftsjahresende | 31. März |
| Feiertagskalender | Hessen, Deutschland |
Kosten
| Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio – TER) | 1.8 % |
| Transaktionskosten im Fonds | 0.03 % |
| Rücknahmeabschlag fließt vollumfänglich dem Fondsvermögen zu | 0.5 % |
| Kein Ausgabeaufschlag | 0 % |
| Keine erfolgsabhängige Zusatzvergütung | 0 % |
| Reale Gesamtkostenquote (Real Total Expense Ratio – RTER) |
1.83 % |
Reale Gesamtkostenquote
| 03.2010* | 03.2011 | 03.2012 | 03.2013 | 03.2014 |
| 2.46 % | 2.35 % | 1.90 % | 1.90 % | 1.90 % |
| 03.2015 | 03.2016 | 03.2017 | 03.2018 | 03.2019 |
| 1.82 % | 1.86 % | 1.84 % | 1.82 % | 1.82 % |
| 03.2020 | ||||
| 1.83 % | ||||
| *03.2010 war ein Rumpfgeschäftsjahr mit 94 Tagen. | ||||
Stammdaten
| Wertpapierkennnummer (WKN) A0YFQ7 |
| International Securities Identification Number (ISIN) DE000A0YFQ76 |
| Fondsname RIV Aktieninvest Global |
| Kapitalverwaltungsgesellschaft R.I. Vermögensbetreuung AG |
| Domizilierung Deutschland |
| Auflagedatum 28. Dezember 2009 |
| Kategorie International anlegender Aktienfonds |
| Währung Euro |
| Ertragsverwendung thesaurierend |
| Steuerliche Freistellungsquote 30 % (Privatanleger) |
| Volumen 40.04 Mio. EUR (Stand: 04.06.2020) |
| Verwahrstelle Hauck & Aufhäuser Privatbankiers AG |
| Zahlstelle Hauck & Aufhäuser Privatbankiers AG |
| Geschäftsjahresende 31. März |
| Feiertagskalender Hessen, Deutschland |
Kosten
| Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio – TER) 1.8 % |
| Transaktionskosten im Fonds 0.03 % |
| Rücknahmeabschlag fließt vollumfänglich dem Fondsvermögen zu 0.5 % |
| Kein Ausgabeaufschlag 0 % |
| Keine erfolgsabhängige Zusatzvergütung 0 % |
| Reale Gesamtkostenquote (Real Total Expense Ratio – RTER) 1.83 % |
Reale Gesamtkostenquote
| 03.2010* | 03.2011 | 03.2012 |
| 2.46 % | 2.35 % | 1.90 % |
| 03.2013 | 03.2014 | 03.2015 |
| 1.90 % | 1.90 % | 1.82 % |
| 03.2016 | 03.2017 | 03.2018 |
| 1.86 % | 1.84 % | 1.82 % |
| 03.2019 | 03.2020 | |
| 1.82 % | 1.83 % | |
| *03.2010 war ein Rumpfgeschäftsjahr mit 94 Tagen. |
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Risikohinweis
Der RIV Aktieninvest Global ist auf langfristigen Wertzuwachs ausgerichtet und nimmt kurzfristige und unter Umständen deutliche Kursschwankungen bewusst in Kauf. Auch wenn seine Anteile täglich zurückgegeben werden können, eignen sie sich deshalb nicht zur kurzfristigen Anlage. Der Anleger sollte eine Mindesthaltedauer von fünf Jahren planen und für seine auf die nächsten vier Jahre absehbaren Liquiditätsbedürfnisse anderweitig Vorsorge treffen.
Insofern eignet der RIV Aktieninvest Global sich für den risikotoleranten und gleichwohl konservativen und renditeorientierten Anleger, der bei gleichzeitigem Schutz vor Inflation, die langfristigen Chancen der internationalen Aktienmärkte nutzen möchte.
Der Fonds unterliegt, wie alle Kapitalanlagen, nicht nur dem allgemeinen Marktrisiko, sondern auch politischen Risiken. Es kann deshalb keine Zusicherung gemacht werden, dass im vom Kunden bestimmten Anlagezeitraum die Ziele der Anlagepolitik erreicht werden.
Der Wert des Fondsvermögens und damit der Wert jedes einzelnen Anteils kann gegenüber dem Ausgabepreis steigen oder fallen. Dies kann zur Folge haben, dass der Anleger zum Zeitpunkt des Verkaufs seiner Anteile unter Umständen sein investiertes Geld nicht vollständig zurückerhält. Dieses Risiko sinkt mit zunehmender Anlagedauer.
Alleinverbindliche Grundlage für den Erwerb des RIV Aktieninvest Global sind dessen Verkaufsprospekt und wesentlichen Anlegerinformationen, die in deutscher Sprache verfasst sind und unter Fondsdokumente kostenfrei heruntergeladen werden können.
Vorteile auf einen Blick
Fokus auf Nebenwerte
Nebenwerte haben schlankere Verwalungsapparate, die Flexilibilität, Dynamik und Transparenz erlauben und Innovation, Effizienz und Wachstum fördern. Sie haben geringere regulatorische Risiken und sind häufiger Ziel von Übernahmen.
Aktives Fondsmanagement
Grundlage für die erfolgreiche Anlagepolitik ist ein unternehmenseigener Investmentprozess, der auf eigenes Research zurückgreift. Im Rahmen des Risikomanagements erfolgt eine konsequente Steuerung und unabhängige Kontrolle von Risiken.
Attraktives Rendite-Risiko-Profil
Die langfristig und über mehrere Börsenzyklen erzielten Anlageergebnisse sprechen für sich. Garant hierfür sind eine Übergewichtung der Aktienanlage und Minderung der Schwankungsrisiken durch eine breite und internationale Streuung.
Schutz vor Inflation
Aktien sind Beteiligungen an Unternehmen und bieten als Sachwerte und Produktivkapital einen guten Schutz vor inflationären Entwicklungen und erhalten so bei Geldentwertungen langfristig ihren realen Wert.
Positive Fondseigenschaften
Fonds sind Sondervermögen. Sie sind komfortabel in der Handhabung, reduzieren die Anzahl an Belegen, die Anleger erhalten, und haben günstigere Transaktionskosten als eine Vermögensverwaltung.
Tägliche Liquidität
Fondsanteile sind für Anleger börsentäglich handelbar und können in beliebiger Menge über die Kapitalverwaltungsgesellschaft bezogen oder zurückgegeben werden.
Steuerbegünstigung
Für Privatanleger sind 30 % aller Fondserträge steuerlich freigestellt. Sämtliche anfallenden Kosten im Fonds mindern die Fondserträge und wirken daher steuermindernd. Die realisierten Kursgewinne im Fonds bleiben steuerfrei und können ungeschmälert wieder angelegt werden.
Niedrige Kosten
Maximale Transparenz
Alle Fondsinformationen, auch Rechenschaftsberichte vergangener Jahre, sind auf dieser Internetseite für jeden zugänglich. Anleger haben die Möglichkeit eine monatliche Bewertung auf Einzeltitelbasis sowie einen Monatsbericht über wirtschaftliche Entwicklungen und getätigte Transaktionen zu erhalten.