Ihr Weg zu uns
Sie wollen Anteile unserer Fonds erwerben?
Wir freuen uns auf Sie.
Um in unsere Fonds zu investieren, bieten wir Ihnen verschiedene Wege.
Selbstverständlich begleiten wir Sie gerne persönlich beim Fondserwerb. Dank unserer zahlreichen Services machen wir Anlegen für Sie so unkompliziert wie möglich.
Wer den Mindestanlagebetrag nicht erreicht hat, muss jedoch nicht auf unsere Expertise verzichten, sondern kann Fondsanteile auch ganz einfach selbst erwerben. Natürlich besteht in diesem Fall die Möglichkeit, zu einem späteren Zeitpunkt in die persönliche Betreuung zu wechseln.
Ihre Möglichkeiten zum Fondserwerb
| Sie wollen von uns persönlich betreut werden | Sie sind Selbstentscheider | |
|---|---|---|
| Mindestanlage | 50.000 Euro | 1 Fondsanteil |
| Persönliches Kennenlernen | In unseren Räumen, bei Ihnen zu Hause oder virtuell Wir lernen uns persönlich kennen – auf die Art, die am besten zu Ihren Bedürfnissen passt. | Telefonischer Support Gerne stehen wir Ihnen bei Fragen telefonisch zur Seite. |
| Depotbank-Auswahl | Vorstellung unserer Partnerbanken Gemeinsam finden wir die Depotbank, die zu Ihren Bedürfnissen passt. | Sie wählen Ihre Depotbank selbständig Gerne unterstützen wir sie auf Anfrage bei der Auswahl. |
| Depoteröffnung | Komplett-Service Wir bereiten alle notwendigen Unterlagen vor und begleiten Sie durch den Prozess. | In Eigenregie Die Depoteröffnung erfolgt durch Sie selbst. |
| Erwerb von Fondsanteilen | Komplett-Service Über Ihr persönliches Depot erwerben wir Fondsanteile für Sie in Ihrem Namen. | In Eigenregie Sie erwerben Fondsanteile selbständig über Ihre eigene Bank. * |
| Spar- & Entnahmepläne | Komplett-Service Wir legen Spar- und Entnahmepläne nach Ihren Vorgaben an. | Selbstverwaltung Sie legen Ihre Spar- und Entnahmepläne selbst an. |
| Monatsbericht über wirtschaftliche Entwicklungen und Transaktionen in den Fonds | Automatisch | Auf Anfrage |
| Monatliche Bewertung auf Einzeltitelbasis | Automatisch | Auf Anfrage |
Ihre Möglichkeiten zum Fondserwerb
| Kriterium | Sie wollen von uns persönlich betreut werden | Sie sind Selbstentscheider |
|---|---|---|
| Mindestanlage | 50.000 Euro | 1 Fondsanteil |
| Persönliches Kennenlernen | In unseren Räumen, bei Ihnen zu Hause oder virtuell Wir lernen uns persönlich kennen – auf die Art, die am besten zu Ihren Bedürfnissen passt. | Telefonischer Support Gerne stehen wir Ihnen bei Fragen telefonisch zur Seite. |
| Depotbank-Auswahl | Vorstellung unserer Partnerbanken Gemeinsam finden wir die Depotbank, die zu Ihren Bedürfnissen passt. | Sie wählen Ihre Depotbank selbständig Gerne unterstützen wir Sie auf Anfrage bei der Auswahl. |
| Depoteröffnung | Komplett-Service Wir bereiten alle notwendigen Unterlagen vor und begleiten Sie durch den Prozess. | In Eigenregie Die Depoteröffnung erfolgt durch Sie selbst. |
| Erwerb von Fondsanteilen | Komplett-Service Über Ihr persönliches Depot erwerben wir Fondsanteile für Sie in Ihrem Namen. | In Eigenregie Sie erwerben Fondsanteile selbständig über Ihre eigene Bank. * |
| Spar- & Entnahmepläne | Komplett-Service Wir legen Spar- und Entnahmepläne nach Ihren Vorgaben an. | Selbstverwaltung Sie legen Ihre Spar- und Entnahmepläne selbst an. |
| Monatsbericht über wirtschaftliche Entwicklungen und Transaktionen in den Fonds | Automatisch | Auf Anfrage |
| Monatliche Bewertung auf Einzeltitelbasis | Automatisch | Auf Anfrage |
*Hinweis zum Erwerb von Fondsanteilen
Grundsätzlich können Sie jeder Bank Aufträge erteilen RIV-Fonds in beliebiger Stückzahl zu kaufen. Nicht alle Banken führen jedoch Sparpläne aus. Für den Erwerb von Fondsanteilen benötigen Sie lediglich die Wertpapierkennnummer (WKN) des entsprechenden Fonds. Fondsanteile können dabei über die Kapitalverwaltungsgesellschaft oder über eine Börse bezogen werden. Der Bezug von Fondsanteilen über die Kapitalverwaltungsgesellschaft ist dem Kauf über eine Börse vorzuziehen. Nicht alle Banken bieten jedoch beide Möglichkeiten.
Bezug über die Kapitalverwaltungsgesellschaft
Hier können Sie Kaufaufträge für Fondsanteile in beliebig hoher Anzahl erteilen. Für RIV-Fonds fallen keine Ausgabeaufschläge an. Fondsanteile werden zum am nächsten Bankarbeitstag veröffentlichten Ausgabepreis (Nettoinventarwert) bezogen. Der genaue Ausführungspreis zum Kaufzeitpunkt ist zwar unbekannt, dafür haben Sie Ausführungssicherheit. Je nach Bank wird diese Bezugsmöglichkeit bei den Handelsplätzen unter verschiedenen Namen aufgeführt, z.B. als Handel über die „Kapitalverwaltungsgesellschaft“, „KVG“ oder „Fondsgesellschaft“, als „Festpreisgeschäft“ oder als „außerbörslich“. Die Wertstellung nach einer Transaktion erfolgt nach 2 Tagen.
Bezug über eine Börse
Beim Bezug über eine Börse stellt ein Börsenmakler die Kauf- und Verkauf-Kurse und setzt je nach Ermessen und Marktlage eine Handelsspanne fest. Diese Spanne liegt in der Regel unter 1,5 %. Kauf-Kurse an der Börse sind daher gewöhnlich höher als der Ausgabepreis der Kapitalverwaltungsgesellschaft, Verkauf-Kurse wiederum niedriger als der Rücknahmepreis der Kapitalverwaltungsgesellschaft. Zudem ist die Menge an Fondsanteilen, die der Börsenmakler zu einem bestimmten Kurs anbietet, begrenzt und der Kurs kann sich bei hohen Auftragsvolumen ändern. Die Wertstellung nach einer Transaktion erfolgt nach 4 Tagen.