Ertragreich
Werthaltige Anlagelösungen
Unsere langfristigen und über mehrere Börsenzyklen hinweg erzielten Anlageergebnisse sprechen für sich. Durch unser aktives Fondsmanagement mit diskretionären Anlageentscheidungen schaffen wir attraktive Risiko-Rendite-Profile in unseren Fonds.
Kostengünstig
Ausgeprägtes Kostenbewusstsein
RIV-Fonds weisen eine günstige reale Gesamtkostenquote aus. Es werden weder Ausgabeaufschlag noch erfolgsabhängige Zusatzvergütungen erhoben und es erfolgen auch keine Zahlungen von Bestandsprovisionen an Vermittler, welche die Kosten für die Anleger erhöhen würden.
Transparent
Maximale Transparenz
Alle Fondsinformationen, auch Dokumente vergangener Jahre, sind hier für jeden zugänglich gemacht. Anleger haben die Möglichkeit eine monatliche Bewertung auf Einzeltitelbasis sowie einen Monatsbericht über wirtschaftliche Entwicklungen und Transaktionen in den Fonds zu erhalten.
Unkompliziert
Unkomplizierte Handhabung
In RIV-Fonds wird Ihr Kapital professionell verwaltet. Ihre Anlage ist liquide und bankarbeitstäglich in beliebiger Stückzahl handelbar. Die Anzahl an Bankbelegen, die Sie erhalten, ist deutlich geringer als bei einer Vermögensverwaltung. Zusätzlich dazu unterstützen wir Sie mit passgenauen Serviceleistungen.
Langjährig erprobte Anlageleitlinien
Langfristiges Anlageziel aller Fonds ist mindestens der Kaufkrafterhalt des angelegten Kapitals. Die konkreten Anlageziele sind auf den jeweiligen Fondsseiten zu finden.
Eine aktive Anlagepolitik mit Schwerpunkt auf Aktienanlagen soll die jeweiligen konkreten Anlageziele realisieren. Der Aktienanteil liegt in allen Fonds über 51%. Dabei werden ausschließlich börsengängige Wertpapiere mit hinreichend großen Handelsvolumen erworben. Die Auswahl von Anlagen erfolgt diskretionär. Spekulative Anlageinstrumente mit schwer kalkulierbaren Risiken wie Zertifikate oder hochverzinsliche Schrottanleihen mit hohem Ausfallrisiko kommen als Anlagen nicht in Betracht. Derivate sind als Anlage ausgeschlossen. Grundlage für die erfolgreiche Anlagepolitik ist ein unternehmenseigener Investmentprozess, der auf eigenes Research zurückgreift.
Im Rahmen des Risikomanagements erfolgt eine konsequente Steuerung und unabhängige Kontrolle von Risiken. Die Minderung der Anlagerisiken erfolgt durch eine breite und internationale Streuung der Wertpapiere nach Emittenten, Branchen, Ländern und Währungen. Nur so können Anlagerisiken ohne Ertragseinbußen reduziert werden. Wir verzichten auf alle Versuche die Anlagerisiken durch Kurssicherungsgeschäfte zu mindern, weil deren Kosten erfahrungsgemäß langfristig höher sind als ihr Nutzen.
Fondsbesteuerung
Die Besteuerung von Fondsanteilen ist komplex und hängt unter anderem vom Zeitpunkt des Erwerbs, Einstands- und Verkaufskursen, Ausschüttungen sowie Vorabpauschalen ab. Informationen, sowohl allgemeine als auch fondsspezifische, finden Sie in unserem Finanzwissen-Artikel zu diesem Thema. Dieser bezieht sich, soweit nicht anders angegeben, ausschließlich auf natürliche in Deutschland steuerlich ansässige Personen, die Anteile an RIV-Fonds besitzen. Für juristische Personen gelten anderweitige gesetzliche Regelungen. Die von uns zur Verfügung gestellten Informationen zur Investmentfondsbesteuerung ersetzen keine Steuerberatung, sondern dienen lediglich als erste Informationsgrundlage. Sollten Sie Fragen haben, kontaktieren Sie uns gerne.
Warum Fonds das bevorzugte Anlageinstrument der RIV sind
Die RIV handelte in 2008 vorausschauend und konsequent im Kundeninteresse, als die bevorstehende und ab 2009 geltende Abgeltungssteuer Fondsanleger gegenüber Anlegern in individuellen Wertpapieren steuerlich begünstigte. So wurde am 09.06.2008 in Zusammenarbeit mit der Universal-Investment-Gesellschaft mbH der RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds aufgelegt. Der Fonds führt die Anlagepolitik der individuelle Vermögensverwaltung eins zu eins im Fondsmantel fort, sodass nahezu alle Kunden der Vermögensverwaltung in diesen umschichteten, um davon zu profitieren.
Am 28.12.2009 haben wir auf mehrfachen Kundenwunsch hin den RIV Aktieninvest Global aufgelegen lassen, der durch seinen Schwerpunkt auf internationale Nebenwerte attraktive Renditechancen bietet. Aktien solcher Unternehmen haben in der Vergangenheit langfristig höhere Renditen erwirtschaftet als Aktien größerer Unternehmen, jedoch bei gleichzeitig größeren Schwankungen. Zudem waren diese Unternehmen häufiger Ziel von Übernahmen, die für Anleger lukrativ sind.
Nach Erhalt der Zulassung zur Kapitalverwaltungsgesellschaft übernahm die RIV am 01.09.2016 die Gesamtverantwortung für die RIV-Fonds und festigte dadurch ihre Unabhängigkeit. Auch dadurch konnten wir vor Inkrafttreten der Reform der Investmentbesteuerung in 2018 selbst die Anlagebedingungen im Interesse der Anleger so anpassen, dass die höchstmögliche steuerliche Teilfreistellung für Anleger in allen RIV-Fonds gilt.
Seit 2018 weisen immer mehr verzinslichen Anlagen negative Realrenditen auf. Gerade für Anleger, die ein regelmäßiges Zusatzeinkommen benötigen, stellt dies ein zunehmendes Problem dar. Aus diesem Grund konzipierte die RIV mit dem RIV Zusatzversorgung eine neuartige Anlagelösung, die durch planbare, inflationsindexierte Ausschüttungen ein kaufkraftstabiles Zusatzeinkommen verschafft und gleichzeitig das angelegte Kapital langfristig erhalten soll.
Spar- und Rentenplanrechner
Der Spar- und Rentenplanrechner kann bei Überlegungen zum Ansparverhalten für den Ruhestand und zur Planung der Höhe von Entnahmen in der Auszahlungsphase helfen. Bitte beachten Sie, dass es sich dabei um unverbindliche Prognoserechnungen handelt, welchen zahlreiche Annahmen zugrunde liegen, die Sie maßgeblich durch Ihre eigenen Eingaben bestimmen.
Ertragreich
Werthaltige Anlagelösungen
Unsere langfristigen und über mehrere Börsenzyklen hinweg erzielten Anlageergebnisse sprechen für sich. Durch unser aktives Fondsmanagement mit diskretionären Anlageentscheidungen schaffen wir attraktive Risiko-Rendite-Profile in unseren Fonds.
Kostengünstig
Ausgeprägtes Kostenbewusstsein
RIV-Fonds weisen günstige reale Gesamtkostenquote aus. Es werden weder Ausgabeaufschlag noch erfolgsabhängige Zusatzvergütungen erhoben und es erfolgen auch keine Zahlungen von Bestandsprovisionen an Vermittler, welche die Kosten für die Anleger erhöhen würden.
Transparent
Maximale Transparenz
Alle Fondsinformationen, auch Dokumente vergangener Jahre, sind hier für jeden zugänglich gemacht. Anleger haben die Möglichkeit eine monatliche Bewertung auf Einzeltitelbasis sowie einen Monatsbericht über wirtschaftliche Entwicklungen und Transaktionen in den Fonds zu erhalten.
Unkompliziert
Unkomplizierte Handhabung
In RIV-Fonds wird Ihr Kapital professionell verwaltet. Ihre Anlage ist liquide und bankarbeitstäglich in beliebiger Stückzahl handelbar. Die Anzahl an Bankbelegen, die Sie erhalten, ist deutlich geringer als bei einer Vermögensverwaltung. Zusätzlich dazu unterstützen wir Sie mit passgenauen Serviceleistungen.
Langjährig erprobte Anlageleitlinien
Langfristiges Anlageziel aller Fonds ist mindestens der Kaufkrafterhalt des angelegten Kapitals. Die konkreten Anlageziele sind auf den jeweiligen Fondsseiten zu finden.
Eine aktive Anlagepolitik mit Schwerpunkt auf Aktienanlagen soll die jeweiligen konkreten Anlageziele realisieren. Der Aktienanteil liegt in allen Fonds über 51%. Dabei werden ausschließlich börsengängige Wertpapiere mit hinreichend großen Handelsvolumen erworben. Die Auswahl von Anlagen erfolgt diskretionär. Spekulative Anlageinstrumente mit schwer kalkulierbaren Risiken wie Zertifikate oder hochverzinsliche Schrottanleihen mit hohem Ausfallrisiko kommen als Anlagen nicht in Betracht. Derivate sind als Anlage ausgeschlossen. Grundlage für die erfolgreiche Anlagepolitik ist ein unternehmenseigener Investmentprozess, der auf eigenes Research zurückgreift.
Im Rahmen des Risikomanagements erfolgt eine konsequente Steuerung und unabhängige Kontrolle von Risiken. Die Minderung der Anlagerisiken erfolgt durch eine breite und internationale Streuung der Wertpapiere nach Emittenten, Branchen, Ländern und Währungen. Nur so können Anlagerisiken ohne Ertragseinbußen reduziert werden. Wir verzichten auf alle Versuche die Anlagerisiken durch Kurssicherungsgeschäfte zu mindern, weil deren Kosten erfahrungsgemäß langfristig höher sind als ihr Nutzen.
Fondsbesteuerung
Die Besteuerung von Fondsanteilen ist komplex und hängt unter anderem vom Zeitpunkt des Erwerbs, Einstands- und Verkaufskursen, Ausschüttungen sowie Vorabpauschalen ab. Informationen, sowohl allgemeine als auch fondsspezifische, finden Sie in unserem Finanzwissen-Artikel zu diesem Thema. Dieser bezieht sich, soweit nicht anders angegeben, ausschließlich auf natürliche in Deutschland steuerlich ansässige Personen, die Anteile an RIV-Fonds besitzen. Für juristische Personen gelten anderweitige gesetzliche Regelungen. Die von uns zur Verfügung gestellten Informationen zur Investmentfondsbesteuerung ersetzen keine Steuerberatung, sondern dienen lediglich als erste Informationsgrundlage. Sollten Sie Fragen haben, kontaktieren Sie uns gerne.
Warum Fonds das bevorzugte Anlageinstrument der RIV sind
Die RIV handelte in 2008 vorausschauend und konsequent im Kundeninteresse, als die bevorstehende und ab 2009 geltende Abgeltungssteuer Fondsanleger gegenüber Anlegern in individuellen Wertpapieren steuerlich begünstigte. So wurde am 09.06.2008 in Zusammenarbeit mit der Universal-Investment-Gesellschaft mbH der RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds aufgelegt. Der Fonds führt die Anlagepolitik der individuelle Vermögensverwaltung eins zu eins im Fondsmantel fort, sodass nahezu alle Kunden der Vermögensverwaltung in diesen umschichteten, um davon zu profitieren.
Am 28.12.2009 haben wir auf mehrfachen Kundenwunsch hin den RIV Aktieninvest Global aufgelegen lassen, der durch seinen Schwerpunkt auf internationale Nebenwerte attraktive Renditechancen bietet. Aktien solcher Unternehmen haben in der Vergangenheit langfristig höhere Renditen erwirtschaftet als Aktien größerer Unternehmen, jedoch bei gleichzeitig größeren Schwankungen. Zudem waren diese Unternehmen häufiger Ziel von Übernahmen, die für Anleger lukrativ sind.
Nach Erhalt der Zulassung zur Kapitalverwaltungsgesellschaft übernahm die RIV am 01.09.2016 die Gesamtverantwortung für die RIV-Fonds und festigte dadurch ihre Unabhängigkeit. Auch dadurch konnten wir vor Inkrafttreten der Reform der Investmentbesteuerung in 2018 selbst die Anlagebedingungen im Interesse der Anleger so anpassen, dass die höchstmögliche steuerliche Teilfreistellung für Anleger in allen RIV-Fonds gilt.
Seit 2018 weisen immer mehr verzinslichen Anlagen negative Realrenditen auf. Gerade für Anleger, die ein regelmäßiges Zusatzeinkommen benötigen, stellt dies ein zunehmendes Problem dar. Aus diesem Grund konzipierte die RIV mit dem RIV Zusatzversorgung eine neuartige Anlagelösung, die durch planbare, inflationsindexierte Ausschüttungen ein kaufkraftstabiles Zusatzeinkommen verschafft und gleichzeitig das angelegte Kapital langfristig erhalten soll.
Spar- und Rentenplanrechner
Der Spar- und Rentenplanrechner kann bei Überlegungen zum Ansparverhalten für den Ruhestand und zur Planung der Höhe von Entnahmen in der Auszahlungsphase helfen. Bitte beachten Sie, dass es sich dabei um unverbindliche Prognoserechnungen handelt, welchen zahlreiche Annahmen zugrunde liegen, die Sie maßgeblich durch Ihre eigenen Eingaben bestimmen.
Ertragreich
Werthaltige Anlagelösungen
Unsere langfristigen und über mehrere Börsenzyklen hinweg erzielten Anlageergebnisse sprechen für sich. Durch unser aktives Fondsmanagement mit diskretionären Anlageentscheidungen schaffen wir attraktive Risiko-Rendite-Profile in unseren Fonds.
Kostengünstig
Ausgeprägtes Kostenbewusstsein
RIV-Fonds weisen günstige reale Gesamtkostenquote aus. Es werden weder Ausgabeaufschlag noch erfolgsabhängige Zusatzvergütungen erhoben und es erfolgen auch keine Zahlungen von Bestandsprovisionen an Vermittler, welche die Kosten für die Anleger erhöhen würden.
Transparent
Maximale Transparenz
Alle Fondsinformationen, auch Dokumente vergangener Jahre, sind hier für jeden zugänglich gemacht. Anleger haben die Möglichkeit eine monatliche Bewertung auf Einzeltitelbasis sowie einen Monatsbericht über wirtschaftliche Entwicklungen und Transaktionen in den Fonds zu erhalten.
Unkompliziert
Unkomplizierte Handhabung
In RIV-Fonds wird Ihr Kapital professionell verwaltet. Ihre Anlage ist liquide und bankarbeitstäglich in beliebiger Stückzahl handelbar. Die Anzahl an Bankbelegen, die Sie erhalten, ist deutlich geringer als bei einer Vermögensverwaltung. Zusätzlich dazu unterstützen wir Sie mit passgenauen Serviceleistungen.
Langjährig erprobte Anlageleitlinien
Langfristiges Anlageziel aller Fonds ist mindestens der Kaufkrafterhalt des angelegten Kapitals. Die konkreten Anlageziele sind auf den jeweiligen Fondsseiten zu finden.
Eine aktive Anlagepolitik mit Schwerpunkt auf Aktienanlagen soll die jeweiligen konkreten Anlageziele realisieren. Der Aktienanteil liegt in allen Fonds über 51%. Dabei werden ausschließlich börsengängige Wertpapiere mit hinreichend großen Handelsvolumen erworben. Die Auswahl von Anlagen erfolgt diskretionär. Spekulative Anlageinstrumente mit schwer kalkulierbaren Risiken wie Zertifikate oder hochverzinsliche Schrottanleihen mit hohem Ausfallrisiko kommen als Anlagen nicht in Betracht. Derivate sind als Anlage ausgeschlossen. Grundlage für die erfolgreiche Anlagepolitik ist ein unternehmenseigener Investmentprozess, der auf eigenes Research zurückgreift.
Im Rahmen des Risikomanagements erfolgt eine konsequente Steuerung und unabhängige Kontrolle von Risiken. Die Minderung der Anlagerisiken erfolgt durch eine breite und internationale Streuung der Wertpapiere nach Emittenten, Branchen, Ländern und Währungen. Nur so können Anlagerisiken ohne Ertragseinbußen reduziert werden. Wir verzichten auf alle Versuche die Anlagerisiken durch Kurssicherungsgeschäfte zu mindern, weil deren Kosten erfahrungsgemäß langfristig höher sind als ihr Nutzen.
Fondsbesteuerung
Die Besteuerung von Fondsanteilen ist komplex und hängt unter anderem vom Zeitpunkt des Erwerbs, Einstands- und Verkaufskursen, Ausschüttungen sowie Vorabpauschalen ab. Informationen, sowohl allgemeine als auch fondsspezifische, finden Sie in unserem Finanzwissen-Artikel zu diesem Thema. Dieser bezieht sich, soweit nicht anders angegeben, ausschließlich auf natürliche in Deutschland steuerlich ansässige Personen, die Anteile an RIV-Fonds besitzen. Für juristische Personen gelten anderweitige gesetzliche Regelungen. Die von uns zur Verfügung gestellten Informationen zur Investmentfondsbesteuerung ersetzen keine Steuerberatung, sondern dienen lediglich als erste Informationsgrundlage. Sollten Sie Fragen haben, kontaktieren Sie uns gerne.
Warum Fonds das bevorzugte Anlageinstrument der RIV sind
Die RIV handelte in 2008 vorausschauend und konsequent im Kundeninteresse, als die bevorstehende und ab 2009 geltende Abgeltungssteuer Fondsanleger gegenüber Anlegern in individuellen Wertpapieren steuerlich begünstigte. So wurde am 09.06.2008 in Zusammenarbeit mit der Universal-Investment-Gesellschaft mbH der RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds aufgelegt. Der Fonds führt die Anlagepolitik der individuelle Vermögensverwaltung eins zu eins im Fondsmantel fort, sodass nahezu alle Kunden der Vermögensverwaltung in diesen umschichteten, um davon zu profitieren.
Am 28.12.2009 haben wir auf mehrfachen Kundenwunsch hin den RIV Aktieninvest Global aufgelegen lassen, der durch seinen Schwerpunkt auf internationale Nebenwerte attraktive Renditechancen bietet. Aktien solcher Unternehmen haben in der Vergangenheit langfristig höhere Renditen erwirtschaftet als Aktien größerer Unternehmen, jedoch bei gleichzeitig größeren Schwankungen. Zudem waren diese Unternehmen häufiger Ziel von Übernahmen, die für Anleger lukrativ sind.
Nach Erhalt der Zulassung zur Kapitalverwaltungsgesellschaft übernahm die RIV am 01.09.2016 die Gesamtverantwortung für die RIV-Fonds und festigte dadurch ihre Unabhängigkeit. Auch dadurch konnten wir vor Inkrafttreten der Reform der Investmentbesteuerung in 2018 selbst die Anlagebedingungen im Interesse der Anleger so anpassen, dass die höchstmögliche steuerliche Teilfreistellung für Anleger in allen RIV-Fonds gilt.
Seit 2018 weisen immer mehr verzinslichen Anlagen negative Realrenditen auf. Gerade für Anleger, die ein regelmäßiges Zusatzeinkommen benötigen, stellt dies ein zunehmendes Problem dar. Aus diesem Grund konzipierte die RIV mit dem RIV Zusatzversorgung eine neuartige Anlagelösung, die durch planbare, inflationsindexierte Ausschüttungen ein kaufkraftstabiles Zusatzeinkommen verschafft und gleichzeitig das angelegte Kapital langfristig erhalten soll.
Spar- und Rentenplanrechner
Der Spar- und Rentenplanrechner kann bei Überlegungen zum Ansparverhalten für den Ruhestand und zur Planung der Höhe von Entnahmen in der Auszahlungsphase helfen. Bitte beachten Sie, dass es sich dabei um unverbindliche Prognoserechnungen handelt, welchen zahlreiche Annahmen zugrunde liegen, die Sie maßgeblich durch Ihre eigenen Eingaben bestimmen.