Anlageziele können grundsätzlich je nach zugrundeliegender Anlagepolitik im Details variieren. Bei der individuellen Vermögenverwaltung sind diese im individuellen Vermögensverwaltungsvertrag fest gehalten, bei Fonds im Verkaufsprospekt. Die RIV hat jedoch für alle seine Anlagelösungen den Anspruch der Werthaltigkeit, sodass mindestens der reale Wert der angelegten Kundengelder erhalten werden soll und darüber hinaus ein zusätzlicher Ertrag erwirtschaftet werden soll. Wie unsere erzielten Anlageergebnisse zeigen, ist dies in der Vergangenheit erfreulicherweise mehr als gelungen. Nichtsdestotrotz können solche Anlageerfolge für die Zukunft verständlicherweise nicht garantiert werden.

Zielgruppe für die Anlagelösungen der RIV sind Anleger mit einem langfristigen Anlagehorizont und maßvoller Risikobereitschaft. Ein ausreichend langer Anlagehorizont ist besonders wichtig, denn die durch den Schwerpunkt auf Aktienanlagen entstehenden Kursschwankungen verlieren mit zunehmender Haltedauer einer Anlage an Bedeutung. In Bezug auf die Risikobereitschaft orientiert sich die Anlagepolitik mehr an der persönlichen Risikotragfähigkeit als an der aktuellen persönlichen Risikoneigung des Kunden. Denn diese ist häufig sehr stimmungsabhängig und wird stark von der aktuellen Nachrichtenlage beeinflusst, sodass Anlageentscheidungen emotional getätigt werden, welches prozyklisch und langfristig sehr ungünstig für den Anleger ist. Daher müssen Anleger mit den für Aktienmärkte typischen Kursschwankungen zurechtkommen können. Hierüber informieren wir Interessenten vor Vertragsabschluss detailliert. Möchte ein Interessent absolut keine Risiken oder aber größere Risiken eingehen als dies seine Verhältnisse oder die jeweilige Marktsituation zulassen, müssen wir das Mandat ablehnen.

Es gibt keine sicheren Kapitalanlagen, sondern nur mehr oder weniger riskante Kapitalanlagen. Dabei gibt es keinen Ertrag ohne Risiko, sehr wohl aber Risiken ohne Ertrag. Diese unkomfortablen Tatsachen kommunizieren wir allen Interessenten, um keine falschen Erwartungen aufkommen zu lassen. Risiko beinhaltet als Begriff zahlreiche unterschiedliche Risikoarten, die wir im Rahmen unseres Risikomanagements adressieren. Grundsätzlich lässt sich sagen, dass Kapitalmarktrisiken nur durch eine breite internationale Streuung und sorgfältige Einzeltitelauswahl ohne Ertragseinbußen gemindert werden können. Aus diesem Grund streuen wir in unseren Anlagelösungen die Anlagen breit und international nach Branchen, Ländern und Währungen. Eine durch die RIV festgelegte Obergrenze der maximalen Gewichtung eines Titels von 5 % sorgt auf Portfolio-Ebene für zusätzliche Sicherheit.

Oft sind gerade die als besonders sicher gepriesenen Anlagen, wie zum Beispiel Staatsanleihen, in Bezug auf den langfristigen realen Kapitalerhalt die unsichereren. Die hingegen meist als riskant verschrienen Anlagen, wie zum Beispiel Aktien, sind gerade auf lange Sicht deutlich werthaltiger. Deshalb legen wir den Schwerpunkt in unseren Anlagelösungen auf Aktien. Bei allen von uns getätigten Anlagen streben wir nach einem attraktiven Rendite-Risiko-Profil bei maßvollem Risiko und vermeiden dabei unnötige Risiken. Auf spekulative Anlageinstrumente wie hochverzinsliche Schrottanleihen mit hohem Ausfallrisiko, Derivate, Zertifikate, derivative Kurssicherungsgeschäfte und Wertpapierleihgeschäfte verzichten wir. Stattdessen legen wir ausschließlich in börsengängige Wertpapiere mit hinreichend großer Liquidität an und überprüfen die Liquiditätsrisiken täglich im Rahmen unserer unabhängigen Risikokontrolle.