Wer wir sind

Die RIV wurde 1996 als Finanzportfolioverwaltung gegründet, mit dem Ziel, Anlegern eine langfristig rentable und liquide Kapitalanlage von unabhängiger Seite aus ohne Vertriebsvorgaben anzubieten.

Dafür stehen wir bis heute. Kapitalanlagen sind Vertrauenssache und langjährige, vertrauensvolle Kundenbeziehungen sind uns wichtig. Wir gehen gemeinsam mit unseren Kunden den Weg zu ihren finanziellen Zielen und bieten nur Produkte an, die für uns auch selbst als Kapitalanlage in Frage kommen. Wir, sowohl die RIV als Gesellschaft als auch unser Fondsmanagement und unsere Mitarbeiter, investieren selbst in unsere eigenen Fonds und legen damit nicht nur für unsere Kunden an, sondern auch gemeinsam mit ihnen.

Mehr als 25 Jahre Erfahrung

Verwaltetes Vermögen
> 425 Mio. Euro

14 Mitarbeiter

Wofür wir stehen

Als konzernfreie Kapitalverwaltungsgesellschaft legen wir unsere Geschäftsstrategie und Anlagepolitik eigenständig und ohne Vorgaben von außen fest. Aktionäre sind ausschließlich aktuelle und ehemalige Mitarbeiter. So bewahren wir unsere Unabhängigkeit und können uns selbst und unseren Prinzipien treu bleiben. Im Mittelpunkt unseres Handelns stehen die Zufriedenheit unserer Kunden sowie die nachhaltige, dauerhafte und langfristig erfolgreiche Entwicklung unseres Unternehmens.

Alle wesentlichen Tätigkeiten für eine erfolgreiche Wertpapierverwaltung sind bei uns im Unternehmen angesiedelt. So greifen wir z.B. auf eigenes Kapitalmarkt- und Einzeltitelresearch zurück und sind dadurch unabhängig von Drittanbietern.

Die nachhaltige und langfristig erfolgreiche Entwicklung unseres Unternehmens steht bei uns im Mittelpunkt. Großen Wert legen wir auf langjährige, vertrauensvolle Kundenbeziehungen, um die Sicherheit der uns anvertrauten Gelder bestmöglich wahren zu können. Dies gewährleisten wir durch folgende Prinzipien in unserer Unternehmensorganisation:

Eine solide Eigenkapitalausstattung sichert den Fortbestand eines Unternehmens, insbesondere in wirtschaftlich schwierigen Zeiten. Wir erhöhen unser Eigenkapital regelmäßig und tragen so dem wachsenden Geschäftsvolumen Rechnung.
Die Relation von Eigenkapital zu verwaltetem Kundenvermögen ist bei uns wesentlich höher als bei Wettbewerbern.

Wichtige Entscheidungen, insbesondere Anlageentscheidungen, treffen wir im Team. So können wir das Potenzial unserer Mitarbeiter bestmöglich ausschöpfen und effektive Entscheidungen treffen. Auch bei einem Ausfall eines oder gar mehrerer Mitarbeiter bleibt unsere Handlungsfähigkeit erhalten. Unsere Kunden profitieren so von einer beständigen Anlagepolitik und der damit verbundenen hohen Sicherheit.

Unsere Geschäftstätigkeiten umfassen ausschließlich das Management und den Vertrieb unserer eigenen Fonds sowie die individuelle Vermögensverwaltung.

Es erfolgt kein Vertrieb fremder Anlageprodukte. Wir erwirtschaften keinerlei Erträge aus Wertpapierumsätzen, Vermittlungsprovisionen, „Kickbacks“ – Beteiligung an Provisionen von Banken, von Brokern oder Fondsgesellschaften oder aus dem Verkauf bzw. der Vermittlung von Produkten Dritter.

Um Interessenkonflikte zu vermeiden, erbringen wir keine Anlageberatung, obwohl wir hierzu entsprechende Qualifikationen und die notwendige aufsichtsrechtliche Erlaubnis haben. Bei Gesprächen mit Interessenten beschränken wir uns auf die Vorstellung unserer Produkte und Dienstleistungen. Selbstverständlich prüfen wir dabei eingehend, ob die von uns angebotene Anlage mit der objektiven Risikotragfähigkeit und den persönlichen Vorstellungen des jeweiligen Interessenten übereinstimmt.

Wir bieten keine „Family Office“ Dienstleistungen an, auch nicht über ein verbundenes Unternehmen. Auch dies dient der Vermeidung von Interessenkonflikten. Ein Family Office sollte als neutrale Instanz vermögende Familien bei der ganzheitlichen Entwicklung, Präzisierung und Strukturierung ihres Vermögens unterstützen und bei der Auswahl von Anlageprodukten und Verwaltern für Wertpapieranlagen, Immobilien und Beteiligungen helfen. Dieses Neutralitätsgebot ist mit unserer Arbeit als Produktanbieter nicht vereinbar.

Die Basis unseres Erfolgs ist das Vertrauen unserer Kunden. Wir sind deren Interessen stets verpflichtet und stehen auch persönlich hinter unseren Anlageentscheidungen.

So konzentrieren wir uns in der Vermögensverwaltung auf eine einzige Strategie, statt Kunden aus verschiedenen Strategien wählen zu lassen. Unsere Produkte und Dienstleistungen passen wir frühzeitig an bevorstehende Regulierungs- und Gesetzesänderungen an.

Wir bieten nur Produkte an, die für uns auch selbst als Kapitalanlage in Frage kommen. Daher investieren wir (sowohl die RIV als Gesellschaft als auch unser Management und unsere Mitarbeiter) auch selbst in unsere Aktienfonds. Das Fondsmanagement hat sich hierzu sogar vertraglich verpflichtet und muss auch nach einem möglichen Ausscheiden aus dem Unternehmen Fondsanteile für eine gewisse Zeit weiter halten.

Transparenz schafft Vertrauen. Wir legen großen Wert auf offene Kommunikation mit Kunden und Interessenten. Auf unserer Homepage sind unsere langfristig erzielten Ergebnisse für jeden einsehbar. Wir bieten auch Vergleichsmöglichkeiten mit Wettbewerbsprodukten, damit Interessenten unsere Leistung selbst beurteilen können. Unsere Produkt- und Vertragsgestaltung halten wir klar und einfach, insbesondere im Punkt Vergütung. Anlegern bieten wir eine monatliche Bewertung mit Aufschlüsselung der Einzeltitel innerhalb der Fonds sowie einen Monatsbericht über wirtschaftliche Entwicklungen und getätigte Transaktionen. Der persönliche Kontakt und Kontinuität in der Betreuung sind uns wichtig, denn wir wollen unsere Kunden langfristig als Partner begleiten. Für Fragen stehen alle Mitarbeiter, einschließlich unseres Vorstands, jederzeit zur Verfügung – ganz ohne Warteschleife.

Woher wir kommen

Wir nahmen unsere Geschäftstätigkeiten als Finanzportfolioverwalter auf und verwalteten zu diesem Zeitpunkt ausschließlich Wertpapieranlagen in Kundendepots mit Einzeltiteln. Im Laufe der Jahre haben wir unser Unternehmen und unsere Anlagelösungen im Interesse unserer Kunden kontinuierlich weiterentwickelt.

2008 zeichnete sich ab, dass die Einführung der Abgeltungssteuer 2009 Fondsanlagen gegenüber Anlagen in individuellen Wertpapieren steuerlich wesentlich besserstellen würde. Wir reagierten schnell und initiierten die Auflage des RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds. So ermöglichen wir es unseren Anlegern, steuerliche Vorteile bestmöglich zu nutzen.

Bereits 2008 legten wir unseren ersten Fonds auf, den Rationalinvest Vermögensverwalterfonds, mit dem wir seitdem unsere Vermögensverwaltung eins zu eins im Fondsmantel umsetzen. Die Auflage erfolgte damals noch bei einer externen Kapitalverwaltungsgesellschaft. Wir agierten zunächst als Asset Manager für den Fonds und waren verantwortlich für die Anlagepolitik und deren Umsetzung.

Auf mehrfachen Kundenwunsch hin folgte Ende 2009 die Auflage des RIV Aktieninvest Global, dessen Fokus auf internationalen kleineren und mittleren Unternehmen liegt und der langfristig unter Inkaufnahme höherer Schwankungen eine höhere Rendite als der RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds erzielen soll.

Um unseren Kunden größtmögliche Beständigkeit und Anlagelösungen aus einer Hand bieten zu können, entschieden wir uns, selbst Kapitalverwaltungsgesellschaft zu werden. Nach Erteilung der Erlaubnis durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) nahmen wir im Dezember 2015 die Geschäftstätigkeit als externe OGAW-Kapitalverwaltungsgesellschaft auf. Seit Oktober 2016 haben wir die Gesamtverantwortung für die RIV-Fonds. So können wir möglichst unabhängig von externen Einflüssen agieren.

Mit der Investmentsteuerreform passten wir unser Angebot erneut im Anlegerinteresse an. Seitdem liegt die Mindestaktienquote in all unseren Fonds bei 51 %. Da die Aktienquote auch in der Vermögensverwaltung bzw. im RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds schon im Vorfeld grundsätzlich über 51 % lag, entsprach dies lediglich einer vertraglichen Anpassung, damit unsere Fondsanleger mit Steuersitz in Deutschland von der höchstmöglichen steuerlichen Teilfreistellung profitieren können.

Unser Aktienfonds RIV Zusatzversorgung wurde Ende 2018 im Null- bzw. Negativzinsumfeld aufgelegt, um Anlegern ein planbares und kaufkraftstabiles Zusatzeinkommen durch mit der Inflation steigende Ausschüttungen zu bieten, unabhängig davon, wie sich die Börse im jeweiligen Jahr entwickelt.

Wir passen unsere Lösungen weiter an sich verändernde Rahmenbedingungen an, um unsere Kunden bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele bestmöglich zu unterstützen, eine hohe Betreuungsqualität zu bieten und so weiter zu wachsen.