RI Fondsbeschreibung2018-09-07T08:05:48+00:00

Ausgabepreis: 164,09 EUR | Rücknahmepreis: 163,27 EUR – Bewertungstag: 06.12.2018

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Fondsbeschreibung

Der RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds ist ein in Deutschland domizilierter, international anlegender Mischfonds, der seine Erträge thesauriert.

Anlageziel des RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds ist der Kaufkrafterhalt der angelegten Kundengelder. Angestrebt wird ein Anlageergebnis, welches im Jahresdurchschnitt mindestens 2% über der durchschnittlichen Inflationsrate liegt.

Dies soll durch eine aktive Anlagepolitik mit Schwerpunkt auf Aktienanlagen erreicht werden. Der Aktienanteil kann zwischen 51% und 100% des Fondsvermögens betragen. Der Fonds erwirbt nur börsengängige Wertpapiere mit einem hinreichend großen Handelsvolumen.

Die Minderung der Anlagerisiken im Fondsvermögen erfolgt durch eine breite und internationale Streuung der Wertpapiere nach Emittenten, Branchen, Länder und Währungen. Nur so können Anlagerisiken ohne Ertragseinbußen reduziert werden. Das Fondsmanagement verzichtet auf alle Versuche die Anlagerisiken durch Markettiming oder Kurssicherungsgeschäfte zu mindern. Wissenschaftliche Untersuchungen belegen, dass dies auf Dauer mehr schadet als nutzt.
Spekulative Anlageinstrumente mit schwer kalkulierbaren Risiken wie Zertifikate oder hochverzinsliche Schrottanleihen mit hohem Ausfallrisiko kommen als Anlagen nicht in Betracht. Derivate sind als Anlage ausgeschlossen.
Wertpapierleihgeschäfte sind nicht zulässig. Diese stellen einen Tausch von Sachwerten in Forderungen dar, können zu Leerverkäufen gegen die Fondsinteressen genutzt werden und belasten zudem das Fondsvermögen mit zusätzlichen Kontrahentenrisiken.

Geeignet ist der RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds für langfristig orientierte Kapitalanleger, die mit den für Aktienmärkte typischen Kursschwankungen leben können. Als kurzfristige Geldanlagen ist der Fonds nicht geeignet. Um solche unattraktiver zu gestalten, wird bei jedem Anteilsverkauf ein Rücknahmeabschlag von 0.5% erhoben. Dieser fließt vollumfänglich dem Fondsvermögen zu, um dort die durch den Zu- und Abfluss von Anlagegeldern entstehenden Kosten zu decken.

Der RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds thesauriert seine Erträge in der Regel. Geldentnahmen aus ihrer Fondsanlage können Anleger durch den Verkauf von Fondsanteilen jederzeit und in beliebiger Menge tätigen.

Der RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds wird von drei erfahrenen Fondsmanagern gemeinsam verwaltet. Darüber hinaus sind in betriebsinternen Organisationsrichtlinien die Anlagegrundsätze verbindlich festgeschrieben und können nur durch gemeinsamen Beschluss des Vorstands geändert werden. Diese Maßnahmen verhindern einsame Entscheidungen Einzelner und eine wesentliche Änderung der bisher erfolgreichen Anlagegrundsätze durch das Ausscheiden eines einzelnen Managers.

Die Fondskosten sind für die langfristige Wertentwicklung eines Fonds von enormer Bedeutung.

Um die Verwaltungskosten des Fonds so niedrig wie möglich zu halten, werden daraus keine Bestandsprovisionen an Banken und Fondsvermittler gezahlt. Dies hat den Vorteil, dass unser Fonds nur aus Überzeugung und nicht aus Provisionsinteressen empfohlen wird.

Für gute Leistungen des Fondsmanagements fällt kein zusätzliches Erfolgshonorar an. Schon das Verwaltungshonorar verpflichtet den Fondsmanager zur bestmöglichen Arbeit.

Die Transaktionskosten, die durch fondsinterne Wertpapierumsätze entstehen, sind beim RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds mit etwa 0.01 % pro Jahr extrem gering. Diese werden bei der Ermittlung der Gesamtkostenquote (TER), die für den RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds 1.38 % beträgt, grundsätzlich nicht berücksichtigt, obwohl es Fonds gibt, bei denen schon die jährlichen Transaktionskosten mehr als 1% des Fondsvermögens ausmachen.

Die Gesamtkosten mindern die steuerpflichtigen Fondserträge. Darüber hinaus werden sämtliche Fondsausschüttungen und Fondskursgewinne mit 30% steuerlich freigestellt.

Die Quote sämtlicher Kosten (TER 1.38 % + Erfolgshonorar 0.00% + Transaktionskosten 0.01 %) liegt im RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds insgesamt bei etwa 1.39 % p.a.

Wir legen großen Wert auf ein Maximum an Transparenz unseren Anlegern gegenüber. Jeder uns bekannte Anleger wird deshalb monatlich durch einen Bericht über die Wertentwicklung seines Fondsdepots, die detaillierte Fondszusammensetzung, die wichtigsten erfolgten Transaktionen in den Fonds und die makroökonomischen Entwicklungen informiert.